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2013年湖南银行从业资格考试风险管理练习(9)

来源:yqx.cc  2013-5-6 13:42:17   【一起学:终身教育引导者

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  1、银行内部控制应当贯彻哪些原则。(ABCD)

  A.全面

  B.审慎

  C.有效

  D.独立

  2、下列哪些概念属于企业文化范畴:(ABCDEF)

  A.共同意识、

  B.价值观念、

  C.经营理念

  D.制度规范

  E.行为准则

  F.品牌形象

  3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括:(ABCDE)

  A.合规创造价值

  B.合规从高层做起

  C.合规人人有责

  D.主动合规

  E.有效互动

  4.银行风险的主要特征包括:(ABCDE)

  A.客观性

  B.隐蔽性

  C.扩散性

  D.加速性

  E.可控性

  5. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》,下面哪些属于银行风险。(ABEF)

  A.信用风险

  B.市场风险

  C.交易风险

  D.投资风险

  E.操作风险

  F.流动性风险

  6.风险的基本构成要素包括:(ABC)

  A.风险因素

  B.风险事件

  C.风险结果

  E.风险损失

  7、事权划分是指在业务系统中,对会核算等事项,按照哪些内容,相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。(ABC)

  A.管理权限

  B.业务种类

  C.金额大小

  D.职务级别

  E.风险程度

  8. 在我国银行管理实践中,操作风险分为:(ABCD)

  A.人员

  B.流程

  C.IT系统及技术

  D.外部事件

  9.操作风险分为哪几类。(ABCD

  )A.不完善或有问题的内部程序

  B.员工

  C.信息科技系统

  D.外部事件

  10. 风险处理的方法主要有:(ABCDE)

  A.规避风险、 B.预防风险、 C. 分散风险、D. 转移风险 E.承担与补救措施。

 

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来源:yqx.cc- 风险管理

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