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2013年湖南银行从业资格考试风险管理练习(6)

来源:yqx.cc  2013-5-6 13:42:02   【一起学:终身教育引导者

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  1、下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法,正确的有 ( ABCDE)。

  A、商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位,负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

  B、商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件

  C、商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准

  D、商业银行在开发系统的过程中,必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

  E、任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

  巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体要求包括资格要求、定性标准、定量标准、内部数据要求、外部数据要求、业务经营环境和内部控制因素。A是定性标准BCDE都是定量标准。此类题要求考生熟悉教材后做答。

  2、内部控制作为一个有机系统,包括的环节有( ABCDE)。

  A、决策

  B、建设与管理

  C、执行与操作

  D、监督与评价

  E、改进

  【答案与解析】这五个环节紧密相扣,是一个有机系统。考生可按顺序记忆,加深印象。

  3、目前对操作风险进行评估的要素主要包括(A BCD)。

  A、内部操作风险损失数据

  B、外部数据

  C、商业银行业务环境

  D、内部控制因素

  E、贷款人信用记录

    4、开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括(ABCDE )。

  A、建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

  B、不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

  C、在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台

  D、为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失

  E、促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

  【答案解析】自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任即主动对操作风险进行识别和管理。主要作用有6个方面。除了上述5个方面之外,还有为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基

础。

 

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来源:yqx.cc- 风险管理

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