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2010年银行从业考试《个人理财》讲义笔记第一章

来源:网友上传  2012-4-25 22:48:54   【一起学:终身教育引导者
第一讲 概 述

  主要内容:

  一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍

  二、个人理财考试介绍

  三、辅导计划

  四、个人理财概述

  内容讲解:

  一、银行业从业人员资格认证考试介绍

  1.CCBP考试的意义:

  推动中国银行业从业人员资格认证制度建设,是中国银行业发展史上的一件大事,将有助于提高银行从业人员素质,促进银行业员工培训的规范化,提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力,推动中国银行业的稳健发展。

  2.认证环节:

  资格标准:年满18岁、高中毕业具有民事行为能力

  考试制度:每年两次考试;考试科目采用模块化结构,具体分为公共基础科目和相关专业科目

  资格审核:根据从业记录进行资格审查

  二、个人理财考试介绍

  1.个人理财在中国兴起的背景

  需求角度:收入水平提高——居民平均消费水平提高——储蓄增加——多样化投资需要

  风险收益匹配——专业化和分工

  供给角度:金融市场发展——金融工具多样化政策角度:分业经营——混业经营——银行利润新增长点

  十七大首次提出—— “创造条件让更多群众拥有财产性收入”, “创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会;“更多”意味着覆盖面更广;“群众”就是居民;“拥有”就是合理合法拥有;“财产性收入”是指各方面的财富,涉及到诸多金融理财方式理论支持:生命周期、投资组合、财务管理、市场营销

  2007诺贝尔经济学奖——机制设计理论——个人理财

  2.个人理财考试的主要内容

  个人理财业务专业知识(4章)

  个人理财业务专业技能(2章)

  职业道德操守和相关法律法规(3章)

  三、辅导计划

  总体20课时

  个人理财业务专业知识(8课时)

  个人理财业务专业技能(4课时)

  职业道德操守和相关法律法规(4课时)

  概述、模拟辅导、串讲(4课时)

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